교차모드와 DCA는 물타기와 무엇이 다른가

안녕하세요, 모아쌤입니다.

자동매매를 켜 두면 손실 구간에서 시스템이 코인을 더 사들이는 걸 보게 됩니다. 이걸 처음 보면 십중팔구 이런 생각이 듭니다. 이거 그냥 물타기 아니야. 오늘은 그 질문에 답을 드리겠습니다.

1. 교차모드가 무엇인지부터

증거금을 관리하는 방식은 크게 격리모드와 교차모드로 나뉩니다. 격리모드는 지갑을 여러 개로 나눠 두는 것과 비슷해서, 포지션마다 정해진 돈만 쓰고 그 돈이 없어지면 그 포지션만 정리됩니다. 교차모드는 큰 지갑 하나에 돈을 모아 두고 여러 포지션이 함께 나눠 쓰는 방식입니다.

교차모드는 여유 자금이 한 포지션을 더 오래 버티게 해줍니다. 대신 한 포지션이 나빠지면 지갑 전체가 흔들릴 수 있습니다. 그래서 교차모드를 쓸 때는 전체 지갑에 얼마가 있고 지금 위험이 그중 몇 퍼센트인지를 늘 같이 봐야 합니다.

2. DCA는 무엇을 하는가

DCA는 가격이 불리하게 움직일 때 미리 정해 둔 계획에 따라 나눠서 추가로 진입하는 방식입니다. 한 번에 다 사지 않고 여러 번에 걸쳐 들어가면서 평균 진입 가격을 조정합니다.

여기서 오해를 짚겠습니다. 추가 진입을 한다고 손실이 무조건 되돌아오는 게 아닙니다. 가격이 계속 같은 방향으로 가면 포지션도 위험도 함께 커집니다. 그래서 켜기 전에 최대 몇 번까지, 한 번에 얼마씩, 다 실행되면 총 얼마인지 이 세 숫자를 반드시 알고 있어야 합니다.

3. 물타기와 무엇이 다른가

겉으로 보면 DCA도 물타기도 손실 중에 더 사들이는 행동이라 헷갈립니다. 하지만 결정적인 차이가 있습니다.

물타기는 계획이 없습니다. 값이 싸 보이니까 감정에 따라 더 삽니다. 몇 번까지 살지, 얼마까지 넣을지, 언제 멈출지 정해 둔 게 없어서 한 번 시작하면 계좌가 감당 못 하는 자리까지 갑니다.

DCA는 켜기 전에 규칙을 다 정해 둡니다. 몇 번까지, 얼마씩, 총 얼마까지, 최악의 상황에서도 청산을 감당할 수 있는지 계산한 뒤에 시작합니다. 차이는 두 가지입니다. 미리 정했느냐, 그리고 멈추는 한도가 있느냐입니다.

그러니 자동매매가 손실 중에 추가 진입하는 걸 봤을 때 물어야 할 질문은 이거 물타기 아니야가 아닙니다. 지금 몇 번째이고 앞으로 몇 번 남았고 다 실행돼도 내가 감당할 수 있나입니다.

4. 그래서 켜기 전에 확인할 것

DCA와 교차모드는 위험을 줄여주는 마법이 아닙니다. 규칙을 넘어서면 위험은 얼마든지 커집니다. 교차모드라면 전체 지갑 대비 이 전략에 얼마를 배정했는지, 추가 진입은 최대 몇 번이고 총 한도는 얼마인지, 다 실행되면 청산을 감당할 수 있는지, 처음 정한 한도를 몰래 올리지 않았는지를 확인하고 시작하세요.

정리

교차모드는 돈을 함께 쓰는 큰 지갑이라 전체를 같이 봐야 하고, DCA는 손실을 되돌리는 약속이 아니라 정해진 규칙 안의 분할 진입입니다. 물타기와의 차이는 미리 정했느냐와 멈추는 한도가 있느냐, 이 두 가지입니다.

이 규칙이 실제로 어떻게 돌아가는지 궁금하시면 모아봇 소개에서 이어서 확인해 보세요. 모든 판단은 본인 몫입니다.

지금까지 모아쌤이었습니다.