떨어질 때 더 사는 습관이 위험한 이유

안녕하세요, 모아쌤입니다.

떨어질 때 조금 더 사서 평단을 낮추면 반등 한 번에 본전이 온다. 이 방식은 처음 몇 번은 통합니다. 그런데 큰 하락이 한 번 오면 그동안 쌓은 물량이 하루 만에 통째로 손실로 확정됩니다. 오늘은 손실 난 자리에서 감정적으로 더 사는 게 왜 위험한지, 그리고 나눠 담기를 어떻게 규칙으로 바꾸는지 보겠습니다.

손실을 근거로 더 사면 무엇이 커지나

손실을 근거로 더 사는 건 지금 치를 손실을 뒤로 미루는 일입니다. 미루는 동안 갚을 총액은 줄지 않고 오히려 커집니다. 산 수량만큼 한 번에 잃을 금액이 불어나기 때문입니다. 규칙적 분할은 반대로, 살 자리와 횟수와 간격과 전체 한도를 진입 전에 정해 둡니다. 손실이 났다는 사실 자체는 추가 매수의 근거가 되지 않습니다.

베팅을 키우면 연패 한 번에 삼켜집니다

베팅을 키우면 연패 한 번에 계좌가 삼켜집니다. 계좌의 1퍼센트로 시작해도 밀릴 때마다 두 배로 키우면, 다섯 번 연속 밀린 뒤 여섯 번째엔 계좌의 32퍼센트를 걸어야 합니다. 이런 방식은 자주 이기지만, 이길 때 버는 건 작고 질 때는 베팅이 최대인 시점이라 이익과 원금을 같이 잃습니다. 승률이 높다는 게 안전하다는 뜻은 아닙니다.

최대 베팅은 왜 급락과 겹치나

하필 그 최대 베팅이 급락과 겹칩니다. 가격은 하락이 다음 하락을 부르며 이어져서, 베팅이 가장 커진 시점이 하락이 빨라지는 시점과 겹칩니다. 2022년 11월 거래소 한 곳이 무너지며 비트코인은 이틀 만에 25퍼센트 가까이 빠졌습니다. 떨어질 때마다 더 산 계좌라면 그 이틀을 베팅 최대 상태로 맞습니다.

여러 종목으로 나눠도 같이 빠지면 한 베팅

여러 종목으로 나눠도 같이 빠지면 한 베팅입니다. 2024년 8월 5일 비트코인 16퍼센트, 이더리움 22퍼센트, 솔라나 20퍼센트가 함께 빠졌습니다. 1퍼센트씩 나눠 담아 안심한 계좌가 다섯 포지션이 동시에 무너지며 한 번에 5퍼센트를 넘게 잃었습니다. 전체 손실 합에 상한을 두지 않으면 나눈 의미가 사라집니다.

작게, 정해진 한도 안에서만

그래서 반대로 합니다. 작게, 정해진 한도 안에서만. 한 번에 1퍼센트씩 거는 사람은 열 번 내리 틀려도 약 10퍼센트만 잃습니다. 25퍼센트씩 거는 사람은 네 번 만에 회복이 어려워집니다. 50퍼센트를 잃으면 100퍼센트를 벌어야 본전이라, 깊게 파일수록 돌아오는 거리가 몇 배로 뜁니다.

잃을 금액을 먼저 정한다

그리고 진입 전에 얼마까지 잃을지부터 정합니다. 정해 둔 손실 금액을 손절폭으로 나누면 수량이 나옵니다. 손절폭이 좁으면 수량이 늘고 넓으면 줄지만, 손절에 닿았을 때 잃는 금액은 늘 같게 맞춰집니다. 이 한도가 규칙적 분할과 감정적 추가매수를 가릅니다.

정해진 자리에서만 나누는지, 한 번에 거는 크기와 전체 한도가 고정됐는지, 그 한도가 급락 한 번을 버티는지를 사람이 매번 손으로 지키긴 어렵습니다. 손실이 나면 감정이 규칙을 이기기 때문입니다. 그래서 이 판단들을 규칙으로 묶어 자동으로 지키게 만든 것이 규칙 기반 자동매매이고, 그 신호를 모아봇이 정해 둔 규칙에 따라 내 거래소 계좌로 전달합니다. 모아봇은 신호를 전달하고 중계할 뿐, 대신 돈을 벌어 주지 않습니다.

이 원리가 실제로 어떻게 도는지 궁금하시면 모아봇에서 직접 확인해 보세요.

본문의 과거 사례와 수치는 특정 시점의 예시이며, 과거 데이터 기반이라 미래 수익을 보장하지 않습니다. 모든 판단은 본인 몫입니다.

지금까지 모아쌤이었습니다.