포지션 손실과 전체 자산 손실은 다르다

안녕하세요, 모아쌤입니다.

자동매매를 처음 켜고 화면에 큰 마이너스가 뜨면 심장이 내려앉습니다. 그런데 그 화면 속 숫자가 곧 내 전체 돈이 그만큼 줄었다는 뜻은 아닙니다. 이걸 계산으로 한 번 확인해 두면, 겁이 나서 시스템을 끄는 실수가 크게 줄어듭니다.

1. 화면은 포지션 하나만 보여줍니다

거래 화면에 뜨는 손실률은 대부분 그 포지션 하나의 평가손익입니다. 이 포지션 마이너스 30퍼센트라고 떠 있어도, 그건 그 포지션에 넣은 돈이 30퍼센트 줄었다는 뜻이지 내 전체 돈이 30퍼센트 줄었다는 뜻이 아닙니다.

내 전체 돈이 진짜로 얼마나 위험한지 알려면 두 가지를 더 알아야 합니다. 내 전체 운용금이 얼마인지, 그리고 그 포지션에 실제로 얼마를 넣었는지입니다.

2. 숫자로 계산해 봅시다

원리를 보기 위한 가상의 예시로 계산해 보겠습니다. 전체 운용금이 1,000만원이고 그중 한 전략에 200만원을 넣었습니다. 그 포지션이 지금 화면에 마이너스 30퍼센트로 떠 있습니다.

실제 평가손실은 200만원의 30퍼센트, 즉 60만원입니다. 이 60만원을 전체 운용금 1,000만원으로 나누면 6퍼센트입니다. 화면에는 마이너스 30퍼센트라고 크게 떠 있지만, 내 전체 돈 기준으로는 마이너스 6퍼센트입니다. 같은 상황을 30퍼센트로 읽으면 겁이 나서 끄게 되고, 6퍼센트로 읽으면 차분히 볼 수 있습니다.

3. 계산하는 습관을 만드세요

순서만 기억하면 됩니다. 먼저 화면의 평가손실을 퍼센트가 아니라 금액으로 봅니다. 그다음 그 금액을 내 전체 운용금으로 나눕니다. 마지막으로 그 퍼센트가 처음에 정해 둔 감당 범위 안인지 비교합니다. 이 세 단계면 지금 위험이 어느 정도인지 한눈에 들어옵니다.

4. 반대로 작아 보여도 위험할 수 있습니다

전체로 보면 작으니까 괜찮다가 결론은 아닙니다. 화면 속 손실이 작아 보여도 레버리지와 증거금 구조 때문에 실제 위험은 클 수 있습니다. 레버리지를 쓰면 가격이 조금만 더 움직여도 청산 위험이 빠르게 다가옵니다.

그래서 볼 곳은 세 군데입니다. 손실 금액이 전체의 몇 퍼센트인지, 청산 가격까지 얼마나 남았는지, 추가 진입에 쓸 여유 자금이 얼마 남았는지입니다. 숫자 하나에 놀라지도 말고, 숫자 하나에 안심하지도 말고, 전체 그림을 보세요.

정리

화면에 뜨는 마이너스는 포지션 하나의 이야기이고, 내 진짜 위험은 그 손실 금액을 전체 운용금으로 나눠 봐야 보입니다. 화면 30퍼센트가 전체로는 6퍼센트일 수 있고, 반대로 작아 보여도 레버리지 때문에 청산이 가까울 수 있습니다.

손실을 금액으로 보고, 전체로 나누고, 처음 정한 범위와 비교하세요. 모아봇은 진입과 청산, 위험 상태를 한 화면에서 확인할 수 있게 보여줍니다. 모아봇 소개에서 그 화면을 어떻게 보여주는지 확인해 보세요.

본문의 계산은 원리 이해용 예시이며, 과거 데이터 기반이라 미래 수익을 보장하지 않습니다. 모든 판단은 본인 몫입니다.

지금까지 모아쌤이었습니다.